1. Cơ sở pháp lý và thực tiễn của việc lập vi bằng ghi nhận hành vi có dấu hiệu rửa tiền

Khái quát về hành vi rửa tiền

Trong bối cảnh nền kinh tế phát triển mạnh mẽ cùng với sự gia tăng của các giao dịch tài chính, hoạt động đầu tư và thương mại điện tử, hành vi rửa tiền ngày càng trở nên tinh vi, phức tạp và khó phát hiện.

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, rửa tiền được hiểu là hành vi của tổ chức hoặc cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có. Thông qua nhiều phương thức khác nhau, tài sản bất hợp pháp được che giấu nguồn gốc để trở thành tài sản có vẻ hợp pháp, từ đó đưa vào lưu thông trong nền kinh tế.

Các hành vi có dấu hiệu rửa tiền thường xuất hiện dưới nhiều hình thức như:

• Chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian;
• Giao dịch tiền mặt với giá trị lớn bất thường;
• Mua bán tài sản không phù hợp với giá trị thực tế;
• Thành lập doanh nghiệp nhằm che giấu dòng tiền;
• Chuyển nhượng tài sản liên tục không có mục đích kinh doanh rõ ràng;
• Giao dịch bất động sản có dấu hiệu bất thường;
• Sử dụng người khác đứng tên tài sản;
• Hợp thức hóa nguồn tiền thông qua hoạt động kinh doanh giả tạo.

Hành vi rửa tiền không chỉ gây ảnh hưởng đến trật tự quản lý kinh tế mà còn là công cụ che giấu các loại tội phạm khác như tham nhũng, lừa đảo, buôn lậu, đánh bạc trái phép, mua bán ma túy và nhiều hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng khác.

• Khó khăn trong việc thu thập chứng cứ về hành vi rửa tiền

Một trong những đặc điểm của hành vi rửa tiền là thường được thực hiện thông qua nhiều giao dịch, nhiều chủ thể và nhiều công đoạn khác nhau.

Trong thực tế, chứng cứ liên quan đến hành vi này thường:

• Nhanh chóng bị che giấu;
• Bị tiêu hủy hoặc thay đổi;
• Được thực hiện trên môi trường điện tử;
• Thông qua nhiều tài khoản hoặc pháp nhân trung gian;
• Khó xác định thời điểm phát sinh.

Nhiều trường hợp người dân, doanh nghiệp hoặc các bên liên quan phát hiện dấu hiệu bất thường nhưng không kịp thời lưu giữ chứng cứ, dẫn đến khó khăn trong việc tố giác, khiếu nại hoặc bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.

• Vai trò của vi bằng trong việc ghi nhận các dấu hiệu bất thường

Theo Nghị định số 08/2020/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của Thừa phát lại, vi bằng là văn bản ghi nhận sự kiện, hành vi có thật do Thừa phát lại trực tiếp chứng kiến.

Đối với các vụ việc có dấu hiệu liên quan đến dòng tiền bất thường hoặc các giao dịch đáng ngờ, vi bằng có thể được sử dụng để:

• Ghi nhận hiện trạng sự việc;
• Ghi nhận việc giao nhận tài sản;
• Ghi nhận quá trình giao dịch;
• Ghi nhận các tài liệu, chứng từ liên quan;
• Ghi nhận dữ liệu điện tử;
• Ghi nhận nội dung trên website hoặc ứng dụng điện tử;
• Ghi nhận việc công bố thông tin hoặc quảng cáo có liên quan.

Vi bằng không có chức năng xác định một cá nhân có phạm tội rửa tiền hay không. Đây là thẩm quyền của cơ quan điều tra, Viện kiểm sát và Tòa án.

Tuy nhiên, vi bằng có giá trị quan trọng trong việc ghi nhận các sự kiện, hành vi khách quan làm cơ sở cho quá trình xác minh và giải quyết vụ việc.

2. Lợi ích và giá trị của việc lập vi bằng

Ghi nhận khách quan các giao dịch và sự kiện thực tế

Thừa phát lại trực tiếp chứng kiến và ghi nhận:

• Việc giao nhận tiền;
• Việc giao nhận tài sản;
• Việc ký kết giấy tờ;
• Hoạt động mua bán, chuyển nhượng;
• Việc lưu giữ hồ sơ, tài liệu.

Nội dung được ghi nhận khách quan bằng văn bản, hình ảnh và video.

• “Đóng băng” hiện trạng chứng cứ

Trong nhiều trường hợp, các giao dịch đáng ngờ chỉ tồn tại trong thời gian ngắn.

Sau khi phát hiện có dấu hiệu kiểm tra hoặc xác minh, các bên liên quan có thể:

• Xóa dữ liệu;
• Tiêu hủy chứng từ;
• Thay đổi thông tin giao dịch;
• Chuyển dịch tài sản.

Vi bằng giúp cố định hiện trạng sự việc tại thời điểm ghi nhận, hạn chế nguy cơ mất chứng cứ.

• Tạo nguồn chứng cứ hợp pháp

Theo quy định của pháp luật tố tụng, vi bằng là nguồn chứng cứ có thể được xem xét trong quá trình giải quyết vụ việc.

Vi bằng có thể được sử dụng:

• Khi khiếu nại;
• Khi tố cáo;
• Trong tố tụng dân sự;
• Trong các tranh chấp kinh doanh thương mại;
• Trong quá trình xác minh của cơ quan có thẩm quyền.
• Bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của cá nhân, tổ chức

Việc lập vi bằng giúp:

• Chứng minh sự kiện đã xảy ra;
• Chứng minh quá trình giao dịch;
• Chứng minh việc giao nhận tài sản;
• Hạn chế việc phủ nhận trách nhiệm.

Đối với doanh nghiệp, vi bằng còn giúp lưu giữ các tài liệu và giao dịch có giá trị chứng minh cao khi phát sinh tranh chấp.

• Hỗ trợ cơ quan chức năng xác minh thông tin

Khi có vi bằng, cơ quan có thẩm quyền có thêm nguồn thông tin khách quan phục vụ việc:

• Xác minh sự việc;
• Thu thập chứng cứ;
• Đánh giá tính chất vụ việc;
• Xử lý theo quy định của pháp luật.

3. Các trường hợp thường lập vi bằng

• • Ghi nhận việc giao nhận tiền mặt có giá trị lớn
  • Giao nhận tiền giữa các cá nhân;
  • Giao nhận tiền trong hoạt động kinh doanh;
  • Thanh toán không thông qua hệ thống ngân hàng.
  • Ghi nhận việc giao nhận tài sản có giá trị lớn
  • Vàng;
  • Kim khí quý;
  • Phương tiện giao thông;
  • Máy móc, thiết bị;
  • Tài sản có giá trị đặc biệt.
  • Ghi nhận hoạt động mua bán, chuyển nhượng bất thường
  • Chuyển nhượng nhiều lần trong thời gian ngắn;
  • Giao dịch không tương xứng với giá trị tài sản;
  • Giao dịch có dấu hiệu che giấu chủ sở hữu thực sự.
  • Ghi nhận dữ liệu điện tử
  • Email;
  • Tin nhắn;
  • Nội dung website;
  • Dữ liệu lưu trữ trên máy tính hoặc điện thoại;
  • Tài liệu điện tử liên quan đến giao dịch.
  • Ghi nhận việc công bố hoặc quảng bá hoạt động tài chính đáng ngờ
  • Nội dung quảng cáo;
  • Cam kết đầu tư bất thường;
  • Kêu gọi góp vốn có dấu hiệu rủi ro;
  • Hoạt động huy động vốn trái quy định.

4. Quy trình lập vi bằng

Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu

Người yêu cầu cung cấp:

• Thông tin cá nhân hoặc tổ chức;
• Nội dung cần ghi nhận;
• Địa điểm xảy ra sự việc;
• Tài liệu liên quan.

Bước 2: Tư vấn và đánh giá

Thừa phát lại:

• Kiểm tra tính hợp pháp của yêu cầu;
• Xác định phạm vi lập vi bằng;
• Tư vấn phương án thực hiện phù hợp.

Bước 3: Tiến hành ghi nhận

Thừa phát lại trực tiếp:

• Quan sát sự kiện, hành vi;
• Kiểm tra tài liệu liên quan;
• Chụp ảnh;
• Quay video;
• Ghi nhận toàn bộ diễn biến thực tế.

Bước 4: Soạn thảo vi bằng

Vi bằng thể hiện:

• Thời gian;
• Địa điểm;
• Nội dung ghi nhận;
• Tài liệu liên quan;
• Hình ảnh, video kèm theo.

Bước 5: Hoàn thiện và đăng ký

Vi bằng được:

• Ký tên;
• Đóng dấu;
• Đăng ký tại Sở Tư pháp;
• Hoàn tất giá trị pháp lý theo quy định.

5. Vì sao nên chọn Thừa phát lại Mekong?

Văn phòng Thừa phát lại Mekong là đơn vị hoạt động hợp pháp theo quy định pháp luật, chuyên cung cấp dịch vụ lập vi bằng và các dịch vụ pháp lý liên quan cho cá nhân, tổ chức và doanh nghiệp.

Cam kết dịch vụ:

• Lập vi bằng đúng quy định – đúng thẩm quyền;
• Ghi nhận khách quan, trung thực, rõ ràng;
• Hình ảnh, video đầy đủ, chi tiết;
• Tư vấn kỹ trước khi lập để tránh sai mục đích;
• Có mặt nhanh theo yêu cầu;
• Hỗ trợ ngoài giờ, ngày nghỉ, cuối tuần;
• Bảo mật tuyệt đối thông tin khách hàng.

6. Chi phí lập vi bằng tại Văn phòng Thừa phát lại Mekong

Chi phí lập vi bằng không cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố:

• Giá trị giao dịch
• Địa điểm lập vi bằng (tại văn phòng hay tận nơi)
• Thời gian thực hiện (giờ hành chính hay ngoài giờ)
• Mức độ phức tạp của nội dung

Trước khi tiến hành lập vi bằng, Văn phòng Thừa phát lại Mekong sẽ trao đổi và tư vấn cụ thể giúp khách hàng hiểu rõ phạm vi công việc và mức chi phí dự kiến, từ đó chủ động quyết định việc thực hiện. Chi phí lập vi bằng tại Văn phòng Thừa phát lại Mekong chỉ từ 2.000.000 đồng/vi bằng (tùy từng trường hợp cụ thể).

Liên hệ Văn phòng Thừa phát lại Mekong để được tư vấn và lập vi bằng:

Trụ sở: A31 đường Số 02, Phú Nhơn, Châu Thành, thành phố Cần Thơ

Hotline: 0918 625 040

Email: contact@thuaphatlaimekong.com

Website: thuaphatlaimekong.com

Văn phòng Thừa phát lại Mekong hỗ trợ lập vi bằng tận nơi theo yêu cầu, có mặt nhanh tại địa điểm lập vi bằng, kể cả ngoài giờ hành chính và cuối tuần, ngày lễ đảm bảo việc ghi nhận sự kiện diễn ra khách quan, trung thực và kịp thời.